Risk first
Риск — часть каждого инвестиционного решения.
Перед сделкой важно понять, что именно может измениться, как быстро можно выйти из позиции и какие расходы возникнут.
Сначала риск
Нет инвестиции без неопределённости
Даже регулируемая площадка, известный эмитент и диверсификация не исключают риск убытка. Оценка риска должна учитывать срок, ликвидность, валюту, концентрацию и способность выдержать снижение стоимости.
Открыть Risk LabНациональный Банк Казахстана · Открытые данные
Официальные данныеКонтекст риска
Официальные показатели дают контекст, но сами по себе не являются торговым сигналом.
Risk atlas
Посмотрите, как риск распространяется по системе.
Изменяйте условия вымышленного сценария и наблюдайте механизмы воздействия без прогнозов и персональных выводов.
Рыночный риск
Цена может снижаться из-за ставок, ожиданий, экономики и настроений участников.
Как заметное снижение цены повлияет на мой капитал и инвестиционный план?
Риск эмитента
Финансовое положение эмитента может ухудшиться, а обязательства — не быть исполнены полностью.
Какие документы и отчётность эмитента я проверил?
Риск ликвидности
Инструмент может быть сложно быстро продать по ожидаемой цене.
Есть ли объём заявок и сколько может занять выход?
Валютный риск
Результат в тенге зависит не только от цены актива, но и от обменного курса.
В какой валюте актив, расчёты и мои будущие расходы?
Процентный и кредитный риск
Ставки, кредитоспособность эмитента и изменение кредитного спреда влияют на стоимость долгового инструмента и вероятность полного расчёта.
Как срок до погашения и состояние эмитента влияют на риск?
Операционный и инфраструктурный риск
Сбои, ограничения площадки, расчётов или связи могут задержать действие.
Какой порядок действий при недоступности системы?
Концентрация и корреляция
Несколько позиций могут зависеть от одного эмитента, сектора или общего фактора.
Может ли один фактор одновременно ударить по нескольким позициям?
Инфляция и реинвестирование
Номинальный результат может не сохранить покупательную способность, а будущие выплаты придётся размещать по другим ставкам.
Учтены ли реальный результат и условия реинвестирования?
Расчётный и контрагентский риск
Движение денег и бумаг зависит от инфраструктуры, сроков и исполнения обязательств участниками.
Знаю ли я дату расчётов и порядок учёта прав?
Кибербезопасность
Фишинг, захват аккаунта и подмена сотрудника могут привести к потере денег и данных.
Проверил ли я канал самостоятельно и включил ли 2FA?
Правовой и налоговый риск
Правила, налоговый режим и ограничения могут меняться в зависимости от ситуации, статуса и юрисдикции.
Проверил ли я действующий документ и свои обстоятельства?
Поведенческий риск
Срочность, страх, самоуверенность и погоня за прошлой доходностью могут исказить решение.
Есть ли у решения доказательства или им управляет эмоция?
Проверка
Перед поручением проверьте
- 01
Понимаю, как инструмент может создавать доход и убыток.
- 02
Проверил применимые комиссии и понимаю, что налоги зависят от моей ситуации.
- 03
Знаю площадку, валюту и срок расчётов.
- 04
Могу выдержать потерю части или всего вложенного капитала.
- 05
Не использую деньги, необходимые для ближайших обязательных расходов.