Risk first
Тәуекел — әр инвестициялық шешімнің бір бөлігі.
Мәмілеге дейін не өзгеруі мүмкін екенін, позициядан қаншалықты жылдам шығуға болатынын және қандай шығындар туындайтынын түсіну маңызды.
Алдымен тәуекел
Белгісіздіксіз инвестиция болмайды
Реттелетін алаң, танымал эмитент және әртараптандырудың өзі шығын тәуекелін жоққа шығармайды. Тәуекелді бағалау мерзімді, өтімділікті, валютаны, шоғырлануды және баға төмендеуіне шыдау мүмкіндігін ескеруі тиіс.
Risk Lab ашуҚазақстан Ұлттық Банкі · Ашық деректер
Ресми деректерТәуекел мәнмәтіні
Ресми көрсеткіштер мәнмәтін береді, бірақ өздігінен сауда сигналы болып табылмайды.
Risk atlas
Тәуекелдің жүйе арқылы қалай таралатынын көріңіз.
Ойдан шығарылған сценарий шарттарын өзгертіп, болжамдарсыз және жеке қорытындыларсыз әсер ету тетіктерін бақылаңыз.
Нарықтық тәуекел
Баға мөлшерлемелерге, күтулерге, экономикаға және қатысушылардың көңіл-күйіне байланысты төмендеуі мүмкін.
Бағаның айтарлықтай төмендеуі капиталыма және инвестициялық жоспарыма қалай әсер етеді?
Эмитент тәуекелі
Эмитенттің қаржылық жағдайы нашарлап, міндеттемелері толық орындалмауы мүмкін.
Эмитенттің қандай құжаттары мен есептілігін тексердім?
Өтімділік тәуекелі
Құралды күтілетін бағамен тез сату қиын болуы мүмкін.
Өтінімдер көлемі қандай және шығуға қанша уақыт кетеді?
Валюталық тәуекел
Теңгедегі нәтиже актив бағасына ғана емес, валюта бағамына да тәуелді.
Актив, есеп айырысу және болашақ шығындарым қай валютада?
Пайыздық және кредиттік тәуекел
Мөлшерлемелер, эмитенттің кредит қабілеті және кредиттік спред борыш құралының құны мен толық есеп айырысу ықтималдығына әсер етеді.
Өтеуге дейінгі мерзім мен эмитент жағдайы тәуекелге қалай әсер етеді?
Операциялық және инфрақұрылымдық тәуекел
Алаң, есеп айырысу немесе байланыс ақауы әрекетті кешіктіруі мүмкін.
Жүйе қолжетімсіз болса, қандай тәртіппен әрекет етемін?
Шоғырлану және корреляция
Бірнеше позицияның тәуекелдері бір эмитентке, салаға немесе факторға тәуелді болуы мүмкін.
Бір фактор бірден бірнеше позицияға әсер ете ме?
Инфляция және қайта инвестициялау
Номиналды нәтиже сатып алу қабілетін сақтамауы, ал болашақ төлемдерді басқа мөлшерлемемен орналастыруға тура келуі мүмкін.
Нақты нәтиже мен қайта инвестициялау шарттарын ескердім бе?
Есеп айырысу және контрагент
Ақша мен бағалы қағаздардың қозғалысы инфрақұрылымға, мерзімдерге және қатысушылардың міндеттемелеріне байланысты.
Есеп айырысу күні мен активтерді есепке алу тәртібін білемін бе?
Киберқауіпсіздік
Фишинг, аккаунтты басып алу және жалған қызметкер ақша мен деректерді жоғалтуға әкелуі мүмкін.
Байланыс арнасын өзім тексердім бе және 2FA қосылды ма?
Құқықтық және салықтық тәуекел
Ережелер, салық режимі және шектеулер жағдайға, мәртебеге және юрисдикцияға байланысты өзгеруі мүмкін.
Қолданыстағы құжат пен өз жағдайымды тексердім бе?
Мінез-құлық тәуекелі
Асығыстық, қорқыныш, шамадан тыс сенім және өткен нәтижеге еліктеу шешімді бұрмалауы мүмкін.
Бұл шешімнің дәлелі бар ма, әлде ол эмоцияға негізделген бе?
Тексеру тізімі
Тапсырмаға дейін тексеріңіз
- 01
Құрал табыс пен шығынды қалай қалыптастыратынын түсінемін.
- 02
Қолданылатын комиссияларды тексердім және салықтың жеке жағдайыма байланысты екенін түсінемін.
- 03
Алаңды, валютаны және есеп айырысу мерзімін білемін.
- 04
Салынған капиталдың бір бөлігін немесе барлығын жоғалтуға дайынмын.
- 05
Жақын міндетті шығындарға қажет ақшаны пайдаланбаймын.