Риски и диверсификация

Риск нельзя свести к одной цифре

Цена может снижаться из-за движения всего рынка, событий у конкретного эмитента, изменения ставок или валютного курса. Даже качественный инструмент может быть трудно продать быстро без ценовой уступки.

Что даёт диверсификация

Распределение капитала между разными активами уменьшает зависимость от одного события, но не исключает потери и не гарантирует доходность.

• Не путайте количество позиций с реальным разнообразием рисков.
• Учитывайте валюту, отрасль, срок и эмитента.
• Проверьте, сможете ли вы покрыть ближайшие обязательные расходы без продажи инвестиций.